每年農曆七月是百鬼夜行的日子，人們為了平息那些陰魂惡鬼，舉行盂蘭盛會燒香祭拜，而到七月廿九或三十日（正確應為：七月晦）是地藏王菩薩的誕辰（又稱：地藏節），這天正是地藏王的生日和開眼之日。

到了這一天，民間會為這位彿菩薩「插地香（又稱：地藏香）」保佑家人平安及逝去的先人在天堂過得快樂，久而久之，就成了一種民間的慶祝方式，代代相傳的傳統習俗。

每年農曆七月最後一天，在黃昏時候，家家戶戶都要在自家門前的石階上點燃蠟燭，稱之為「點地藏燈」，還要在家門前的空地上插有棒的地香，這就叫做插「地藏香」；家裡的兒童要去拾磚頭瓦片來，把它慢慢搭成寶塔的形狀，再在上面燒些劣質的琥珀屑，也可以算是做遊戲，俗話叫做點「狗尿香」。

民間還有「拜香會」許願活動，去許願的人期望著地藏王能保佑全家人平平安安過日子；人們手持插香的小板凳，有的五步一拜，有的十步一拜，稱之為「拜香凳」，從自己家門口一直要拜到廟宇里，真有點類似有些地方佛教信徒虔誠的朝拜活動。

有些地方晚上還有放河燈的項目，河燈是用五彩紙做成蓮花的形狀，稱之為「蓮花燈」，在燈內點燃蠟燭後放入河中。到時候放河燈的人多了，河面上漂浮著五顏六色的彩燈，加上水面上的光照，那景色十分美觀，讓人們盡情地得到美的享受。這天晚上家家戶戶還要點「荷花燈」，那燈是自家用彩色紙張做的，把彩紙剪成荷花瓣形狀，糊成燈的形狀，中間放上盛菜油的小瓷杯，然後點燃燈芯後放在各家的門口，其場景也十分壯觀。

插地香的典故：

傳說之一

很久以前，有一年連月乾旱，土地開裂，河流枯涸，顆粒無收；有一戶忻姓人家本就貧困，偏又兒子得了重病，在走投無路之際，忻氏之妻在家門前的泥地上插上地香，向悲憫之心的地藏王菩薩求救；剛巧這天是地藏王菩薩的開眼之日，當他看到這一幕時，立即求告天庭，降下甘露化解人間的苦難，並治癒了忻兒的疾病；地藏王菩薩不但恪守盡職，還有句至誠名言：「地獄不空，誓不成佛。眾生度盡，方證菩提。」後來人們為了報答地藏王菩薩的悲憫之恩，在他生日那天插地香的風俗就在浙東地區延續下來。

傳說之二

相傳清朝光緒年間，東錢湖一帶連日干旱，烈日當空，溪水乾涸，地中顆粒無收，望著早已龜裂的大地；高錢村民欲哭無淚，叫苦連天；其中有戶忻姓人家，因天災而家徒四壁，青黃不接，然而不幸卻又接踵而至，家中的次子偏偏患上天花，眼睜睜地看著這一鮮活的生命即將離開人世，忻家之妻錢氏身為人母卻無能為力，於是只好祈求上天保佑；但家中一貧如洗，連供天靈的神龕也早已變賣，因此錢氏只好將供品置於門前，又在地上插上香燭誠心祈福。

恰巧，當日正乃地藏往菩薩開眼之日，被其感動，因而施展法力，普渡眾生；次日，忻家之子竟奇蹟般痊癒，而後不久，當地烏云密布，天降甘露，萬物復甦，往日干涸的河道又流淌著淳淳清水，大地恢復了往日的生機與活力；後人為報答地藏王菩薩悲憫之恩，便將插地香這一風俗保留至今。

傳說之三

專管人間萬物的地藏王，見人刀耕火種，生活艱難，看在眼裏，急在心頭。便對牛魔王講：「儂介大力氣在這裏吃吃困困沒意思，下凡幫人耕田去吧。」牛魔王搖頭講：「耕田我倒勿怕，怕就怕老了沒力氣不會耕了要給人一刀殺了當下飯。」地藏王講：「勿會，我敢擔保。」牛魔王推三阻四，橫豎不答應。地藏王急紅了臉講：「耕田原是儂的本職，咋好怕死不去。人若是真的殺了你，算我沒長眼睛，儂就來挖掉我的眼珠。」說着，雙手一推，牛魔王勿防，從天上跌下來，一頭栽倒在地，上爿牙齒都敲光了，只好老老實實替人耕田。

過了十多年，老牛耕不動田了，果然給人殺掉。牛魔王滿肚皮怨恨，趕到天上找地藏王算帳，一把挖出地藏王眼珠，順手拋出南天門；地藏王的眼珠滴溜溜落到江南水田裏，變成田螺（從前農民不吃田螺，出典也在這裏）。玉皇大帝見地藏王瞎了眼，勿能管帳，對牛魔王大發雷霆，把牛魔王痛責一頓，仍罰他下凡做牛耕田，永遠不准再回天庭。

地藏王仍舊很關心人間疾苦，看不見就用耳朵貼在地上聽人們說啥話，做啥事。觀世音見他可憐，發了慈悲，每年七月三十日送地藏王甘露一瓶洗眼，讓他開眼一天。人們為了報答地藏王，每到這天夜裏家家戶戶都要插地香紀念他。